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產(chǎn)品與服務(wù)

一、票據(jù)承兌

定義：指由成員單位簽發(fā)，經(jīng)財務(wù)公司審查同意承兌，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的一種商業(yè)匯票。

適用對象：集團(tuán)成員單位。

業(yè)務(wù)流程：

（1）申請單位提交開票申請和審核資料；

（2）財務(wù)公司審核相關(guān)材料，審批開票申請；

（3）申請單位與財務(wù)公司簽訂電子銀行承兌協(xié)議；

（4）申請人支付承兌手續(xù)費(fèi)，并開立承兌匯票；

（5）到期承付。

二、票據(jù)貼現(xiàn)

定義：票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)指成員單位或成員單位上游供應(yīng)商為了取得資金而將其持有的未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給財務(wù)公司，財務(wù)公司從票面金額中扣除貼現(xiàn)利息后，將余額支付給該成員單位或供應(yīng)商的票據(jù)行為。

適用對象：集團(tuán)成員單位

業(yè)務(wù)流程：

（1）貼現(xiàn)申請人持未到期的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票向財務(wù)公司提出貼現(xiàn)申請；

（2）申請人按照相關(guān)規(guī)定提交貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所需的各項(xiàng)材料；

（3）財務(wù)公司審查貼現(xiàn)申請人資格，并作出貼現(xiàn)業(yè)務(wù)報價；

（4）申請人接受貼現(xiàn)報價后，將擬貼現(xiàn)商業(yè)匯票在網(wǎng)銀中發(fā)起貼現(xiàn)申請至財務(wù)公司；

（5）財務(wù)公司對材料進(jìn)行審核并于貼現(xiàn)日按照實(shí)付貼現(xiàn)金額發(fā)放貼現(xiàn)款。

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