知法守法  遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)形勢(shì)嚴(yán)峻，犯罪分子利用新型電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，非法獲取個(gè)人信息、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)交易等渠道實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，呈現(xiàn)出組織化、鏈條化、跨境跨地域運(yùn)作的特點(diǎn)，已經(jīng)成為當(dāng)前發(fā)案最高、損失最大的突出犯罪。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為洗錢犯罪的上游犯罪之一，與洗錢犯罪相互交織滲透。

為預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，2022年12月1日起施行的《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》就反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢做出了規(guī)定，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)，加強(qiáng)防范性制度措施建設(shè)，強(qiáng)化部門監(jiān)管責(zé)任和企業(yè)社會(huì)責(zé)任，精準(zhǔn)發(fā)力，為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以及反洗錢工作提供有力法律支撐。

什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法變化多端，甚至常與社會(huì)熱點(diǎn)關(guān)聯(lián)，迷惑性強(qiáng)。詐騙集團(tuán)通常針對(duì)不同群體，根據(jù)非法獲取的個(gè)人信息，“量身定制”詐騙劇本，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。在眾多詐騙手段中，網(wǎng)絡(luò)刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法是5種主要的詐騙類型。

有哪些需要注意的禁止性規(guī)定？

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供下列支持或者幫助：1.出售、提供個(gè)人信息；2.幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢；3.其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為，例如不得制造、買賣、提供或者使用用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件；不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。

可能面臨的法律責(zé)任和懲戒措施？

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為可能面臨刑事、行政、民事等法律責(zé)任?！斗措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。尚不構(gòu)成犯罪的，或被公安機(jī)關(guān)處拘留、沒收違法所得、罰款等行政處罰。對(duì)于造成他人損害的，按照《民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任。此外還可能被采取納入信用記錄、限制出境等懲戒措施。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙同時(shí)也是反洗錢

不法分子為掩飾電信網(wǎng)絡(luò)詐騙非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，都會(huì)通過非法獲取的銀行卡、支付賬戶和二維碼等渠道進(jìn)行洗錢。無(wú)論是個(gè)人亦或是企業(yè)，都應(yīng)該要提高信息保護(hù)意識(shí)，保管好個(gè)人信息和“兩卡”，不為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助。

集團(tuán)財(cái)務(wù)公司作為金融機(jī)構(gòu)，也將積極履行反洗錢各項(xiàng)法定義務(wù)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別及賬戶資金交易的監(jiān)測(cè)，不斷提升反洗錢工作的有效性，共同維護(hù)社會(huì)安全穩(wěn)定。