翔業(yè)財金小教室 | 從“紅色通緝”看反洗錢客戶身份識別重要性
今年1月10日到14日，由中央紀委國家監(jiān)委宣傳部、中央廣播電視總臺聯(lián)合攝制的電視專題片《紅色通緝》在中央電視臺綜合頻道黃金時段播出，全片通過對“百名紅通人員”的案例剖析，講述了國際追逃追贓背后的故事。專題片一播出，便引發(fā)全網(wǎng)熱議。
截至2018年底，我國共從120多個國家和地區(qū)追回外逃人員5000余名，其中“百名紅通人員”56人，追回贓款100多億。數(shù)字無言，卻足以震懾人心。這些腐敗分子在國內貪了巨額資金，再通過各種手段逃往境外并洗錢，這樣的現(xiàn)象讓老百姓深惡痛絕。
這里給大家列舉貪腐人員清洗貪腐所得的幾種典型手段：
手段一： 多級轉賬，頻繁倒手。以本人和他人身份證件開立多個過渡賬戶
貪腐人員利用各種人際關系，用借來的他人身份證在各地開立銀行賬戶，通過公司、個人賬戶等銀行賬戶進行多級轉賬，并運用開立支票、銀行轉賬、網(wǎng)銀轉賬、ATM機自助轉賬、提取現(xiàn)金等方式，將非法所得化整為零。
手段二：大量提取現(xiàn)金。通過偷運、走私巨額貨幣，隱匿資金去向
貪腐人員通過他人采取分散、多地、分戶、分行等方式提取大額現(xiàn)金，并通過偷運、走私等非法活動，隱匿資金去向，逃避監(jiān)管。
手段三：成立空殼公司、秘書公司。虛構事由接收和轉移貪污贓款
貪腐人員通常通過假借親戚朋友的身份證注冊空殼公司，這樣的公司既無辦公場所又無實際經營交易活動，賬戶資金來源即為貪污的資金，再通過制作假合同，虛構支付工程款、材料款等事由，開立支票或進行提現(xiàn)、劃轉，最終將資金占為己有。
手段四：通過非法渠道將資金轉移出境
貪腐人員通過“地下錢莊”、“離岸公司”各種非法渠道轉移資金后，在境外購買房產、投資生意、藝術品、股票等，為貪腐資金提供表面的合法性，最終將其回歸經濟體系。
從上述的幾種洗錢手段可以看出，金融機構確?？蛻羯矸菁百~戶資金交易的真實性與合法性，在阻斷洗錢犯罪過程中的作用尤為關鍵。
在當前反洗錢國際形勢更加嚴峻，監(jiān)管不斷趨嚴的形勢下，不論是作為金融機構的財務公司，還是作為客戶的成員單位，都應該要提高自身的反洗錢意識，保護自己，自覺履行反洗錢義務，遠離洗錢陷阱。
客戶到金融機構進行開戶、變更信息或其他投資行為時，必須提供真實、有效的身份證明，金融機構則應當按照規(guī)定仔細核查信息，針對非自然人客戶還要求進行受益所有人身份識別。
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