近期，中國(guó)人民銀行下發(fā)了《洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示（2019年第7期）》，對(duì)涉及反洗錢調(diào)查和案件協(xié)查，以及對(duì)相關(guān)部門開展賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃過程中的保密工作進(jìn)行了重點(diǎn)提示。財(cái)務(wù)公司組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了此份文件。

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》銀發(fā)（2002）第一號(hào)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或者個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的存款，并負(fù)有相關(guān)保密義務(wù)。但近年來，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查及案件協(xié)查過程中有泄密事件發(fā)生，對(duì)反洗錢工作造成負(fù)面影響。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提示的學(xué)習(xí)，可以了解到致使泄密的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要有：1、金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉查凍扣的客戶調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并限制部分業(yè)務(wù)，從而引起客戶的警覺；2、金融機(jī)構(gòu)人員直接向其透露被反洗錢調(diào)查的信息，引起客戶警覺。

作為反洗錢的義務(wù)機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)公司將認(rèn)真對(duì)照洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示，查找反洗錢工作中的不足，對(duì)癥下藥，采取針對(duì)性的措施，杜絕此類情況的發(fā)生。今后，財(cái)務(wù)公司將采取以下做法：

1、加強(qiáng)保密知識(shí)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)保密工作能力。依法合規(guī)地協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)做好查凍扣工作，妥善保護(hù)線索。了解在信息化條件下反洗錢工作所應(yīng)具備的基本保密知識(shí)，掌握泄密風(fēng)險(xiǎn)防范手段和問題處理方法。對(duì)確實(shí)存在洗錢嫌疑被限制部分業(yè)務(wù)的賬戶，在客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)生疑慮時(shí)，要做好相關(guān)話術(shù)培訓(xùn)，可以借以技術(shù)原因妥善解釋，避免引起客戶警覺，影響后續(xù)工作。

2、改進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整機(jī)制。今后，財(cái)務(wù)公司對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定應(yīng)更多的基于客戶的賬戶使用情況和資金交易背景，將查凍扣信息作為客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)重新評(píng)定的參考因素，而非作為產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的必要條件。

3、優(yōu)化反洗錢知密權(quán)限的設(shè)置。查凍扣工作的保密性除非必須因素外，應(yīng)將保密范圍控制在具體操作部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門。財(cái)務(wù)公司內(nèi)部，由于各條線業(yè)務(wù)職能和立場(chǎng)不同，各部門不必然享有相同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整原因、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)分表等信息的查詢權(quán)。如現(xiàn)有系統(tǒng)不能差別化呈現(xiàn)時(shí)，可采用手工登記風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整原因或相應(yīng)指標(biāo)分值的方式開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)重新評(píng)定。

        反洗錢工作涉及金融業(yè)務(wù)的方方面面，履行好反洗錢義務(wù)，財(cái)務(wù)公司每個(gè)人都守土有責(zé)，使命在肩。我們要發(fā)揚(yáng)釘釘子的精神，堅(jiān)守崗位，不忘初心，不斷探索和挖掘反洗錢工作新思路和新方法。