翔業(yè)財金小教室 |從嚴懲治洗錢犯罪，共同維護金融安全
黨的十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央高度重視金融安全工作，維護金融安全是一件關系我國經濟社會發(fā)展全局的大事，而反洗錢是維護金融安全、完善國家治理和促進雙向開放的重要工作。
3月19日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布了6個懲治洗錢犯罪典型案例，這批典型案例覆蓋了當前多發(fā)、常見的洗錢罪上游犯罪類型，其中包括了黑社會性質的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪類型下洗錢犯罪的常見手段，還揭發(fā)了利用虛擬貨幣洗錢等新型犯罪手段。這些案例彰顯了國家依法從嚴懲治洗錢違法犯罪的態(tài)度和決心，包括中央電視臺在內的各大新聞媒體也對此進行了廣泛的宣傳。
其實，洗錢犯罪案例在我們身邊比比皆是。隨著社會經濟的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動相互交織滲透，洗錢犯罪充當助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升，給社會穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。如果我們風險防范意識薄弱，對洗錢手段不了解，或者因貪圖私利或者礙于親情人情很可能會陷入到洗錢犯罪中，實施了洗錢犯罪行為。
財務公司作為金融機構，近年來不斷加大反洗錢資源投入，持續(xù)完善洗錢風險管理機制，切實履行自身的反洗錢法定義務。成員單位在包括財務公司在內的金融機構辦理各項業(yè)務時，應當積極配合金融機構開展反洗錢工作，共同樹立和強化防范、懲治洗錢犯罪的意識。
問：客戶應如何配合財務公司進行客戶身份識別？
答：成員單位在財務公司進行開戶、變更信息或辦理其他業(yè)務時，應主動配合財務公司完成客戶身份識別，包括提供真實有效的身份證件、據(jù)實告知交易目的、及時更新預留信息等，并配合開展受益所有人身份識別及信息采集等工作。
問：在業(yè)務關系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件過期了，該怎么辦？
答：客戶應及時向財務公司更新身份信息，財務公司將根據(jù)相關制度要求重新識別客戶身份。若未在合理期限內更新且無合理理由的，財務公司將中止為客戶辦理業(yè)務。
問：財務公司開展反洗錢工作會不會侵犯個人隱私或者商業(yè)秘密？
答：不會，《中華人民共和國反洗錢法》等重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，同時，財務公司的相關制度專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規(guī)定，將不得向任何組織和個人提供。
問：作為社會公眾和客戶，還有什么責任義務要履行呢？
答：首先，要積極培養(yǎng)自我風險防范意識，不要將賬戶作為他人資金轉移的掩護，不出租、出借賬戶、U盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動；其次，對于所發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪行為應勇于舉報，如果發(fā)現(xiàn)賬戶突然收到不明匯款，其后又被全部提空等可疑情形，應立即舉報，及時切斷資助犯罪行為的經濟來源和渠道，維護社會正義。
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